BiH na korak od FATF sive liste: Dva ključna zakona i dalje na čekanju
Bosna i Hercegovina se nalazi pred ozbiljnim rizikom da bude stavljena na tzv. sivu listu FATF-a jer ključni zakoni koji su nužni za jačanje sistema protiv pranja novca i finansiranja terorizma još uvijek nisu predloženi Vijeću ministara BiH.
Iako su vlasti usvojile plan aktivnosti krajem decembra, konkretni koraci i dalje izostaju.
Na dnevnom redu sjednice Vijeća ministara BiH zakazane za 9. februar ne nalazi se nijedan od zakona koje su zatražili međunarodni partneri kako bi se spriječilo uvrštavanje BiH na listu jurisdikcija pod pojačanim nadzorom. Evropska unija je sredinom januara jasno upozorila da BiH prijeti siva lista ukoliko hitno ne usvoji dva državna zakona – Zakon o oduzimanju i upravljanju imovinom te Zakon o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam, finansiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje.
Dok je Ministarstvo sigurnosti BiH pri kraju s izradom zakona o ciljanim finansijskim sankcijama, Ministarstvo pravde BiH još uvijek nije finaliziralo zakon o oduzimanju i upravljanju imovinom. Paralelno s tim, i dalje kasni uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih lica, što je također jedan od ključnih zahtjeva međunarodnih institucija. Republika Srpska i Brčko distrikt su gotovo završili svoje registre, dok Federalno ministarstvo pravde još uvijek nije okončalo ovaj proces.
Bosna i Hercegovina je u februaru 2025. godine ušla u jednogodišnji period posmatranja od strane FATF-a, nakon što je MONEYVAL u svom izvještaju iz decembra 2024. godine utvrdio ozbiljne nedostatke u sistemu sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma. Ako do isteka tog perioda ne bude vidljivog napretka, vrlo je vjerovatno da će BiH biti uvrštena na sivu listu.
Takav scenarij bi imao direktne posljedice po domaću ekonomiju, bankarski sektor i međunarodne finansijske transakcije. Banke bi morale provoditi dodatne provjere, investitori bi bili oprezniji, a BiH bi imala otežan pristup međunarodnim finansijskim tržištima. Dodatno, to bi moglo ugroziti planove za pristupanje Jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).
Iako je BiH ranije usvojila Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma kao važan korak na evropskom putu, trenutna neaktivnost nadležnih institucija ponovo dovodi državu u nepovoljnu poziciju. Banke su već pooštrile kontrole, ali bez novih zakona i institucionalnih rješenja, rizik od sive liste ostaje visok, a posljedice bi osjetili i građani i privreda.
